2月11日，近日，人民銀行上海分行公開的行政處罰文書顯示，因存在違反賬戶管理規定等四大問題，快錢支付清算信息有限公司(下稱：快錢支付)被人民銀行上海分行處以罰款人民幣1004萬元，責令限期改正，而兩名相關責任人也被合計處以罰款人民幣12萬元。
(圖片來源：人民銀行)
據人民銀行上海分行查證，快錢支付主要存在違反賬戶管理規定；違反清算管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明客戶交易四大違法事實。
而兩名責任人當中，時任快錢支付董事、首席執行官、總經理黨曉強對“未按規定履行客戶身份識別義務”負有主要責任；時任快錢支付助理副總裁滕士軍則對“未按規定履行客戶身份識別義務”，以及“與身份不明客戶交易”負有主要責任。
公開資料顯示，快錢支付成立于2004年，注冊資本4億元。公司主營業務為面向企業及個人提供支付、定制化行業解決方案、金融云、增值業務等服務。公司為國內首批第三方支付機構之一，并于2011年獲得《支付業務許可證》。
天眼查信息顯示，公司由快錢金融服務(上海)有限公司100%持股，而后者又由大連萬達集團股份有限公司100%全資持有。據快錢支付官網顯示，公司于2014年底，與萬達集團達成戰略控股合作，共同打造以實體產業為依托的金融科技平臺。
據悉，春節前后，人民銀行針對支付領域的處罰力度正在加大，截至目前，合計4家支付機構共計收到的罰單累計金額已經超過2300萬元。
其中，與快錢支付相繼被人民銀行上海分行處罰的還有得仕股份有限公司，因違反清算管理規定，該支付機構被處以人民幣430萬元罰款，并責令限期改正。
此外，1月26日，人民銀行營業管理部(北京)還公示了有關北京數碼視訊支付技術有限公司和聯動優勢電子商務有限公司兩家支付機構的行政處罰，因存在多項違法違規事實，兩家機構分別被處以罰款280萬元和608萬元，相應責任人也被給予了15萬元以上的處罰及警告。
據博通咨詢金融業資深分析師王蓬博表示，從處罰金額、頻次等來看，春節前后支付監管具有如下特征：一是處罰頻次增加；二是金額屢破新高，監管通過重罰表明其根治亂象的決心；三是“雙罰”趨勢顯著。
進一步的，王蓬博認為，未來的監管重點仍是反洗錢領域。他表示，“支付機構應加強反洗錢領域監控力度，比如建立專業的反洗錢團隊、增強反洗錢系統的設計及甄別能力，以及利用更多技術手段，持續增加客戶信息識別的有效辦法等。”
